在全球經(jīng)濟(jì)格局深刻調(diào)整與中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)加速轉(zhuǎn)型的背景下，家族信托正迎來(lái)重要發(fā)展機(jī)遇。9月17日，由大成律師事務(wù)所與金石財(cái)策（北京）顧問(wèn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“金石財(cái)策”）聯(lián)合主辦的首屆家族信托節(jié)在北京舉行。來(lái)自信托機(jī)構(gòu)、銀行、律師事務(wù)所等領(lǐng)域的專業(yè)人士齊聚一堂，圍繞信托行業(yè)新趨勢(shì)、財(cái)富管理新需求及監(jiān)管政策新導(dǎo)向，共同探討家族信托在資產(chǎn)傳承與風(fēng)險(xiǎn)隔離中的實(shí)踐與創(chuàng)新。
首屆家族信托節(jié)部分嘉賓合影
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截至2024年末，信托業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)29.56萬(wàn)億元。其中，財(cái)富管理服務(wù)信托規(guī)模突破1萬(wàn)億元，家族信托達(dá)6435.79億元，保險(xiǎn)金信托規(guī)模為2703.97億元。在監(jiān)管引導(dǎo)和市場(chǎng)需求雙重推動(dòng)下，信托行業(yè)持續(xù)轉(zhuǎn)型，家族信托逐漸成為高凈值人群實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承的重要工具，其在稅務(wù)優(yōu)化、文化傳承等方面的功能也日益凸顯。
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中國(guó)慈善聯(lián)合會(huì)慈善信托委員會(huì)榮譽(yù)顧問(wèn)高傳捷系統(tǒng)闡述了慈善信托在推動(dòng)家族“精神傳承”中的重要作用。他結(jié)合多個(gè)實(shí)踐案例，解析了“慈善項(xiàng)目+家風(fēng)故事”模式在實(shí)現(xiàn)財(cái)富回饋社會(huì)、傳遞家族文化與凝聚家族向心力方面的獨(dú)特價(jià)值。高傳捷表示，慈善信托有效銜接了“物質(zhì)傳承”與“精神傳承”，推動(dòng)財(cái)富傳承從單一資產(chǎn)轉(zhuǎn)移向家族價(jià)值延續(xù)升華，為高凈值家族實(shí)現(xiàn)可持續(xù)傳承提供了創(chuàng)新路徑。
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中國(guó)慈善聯(lián)合會(huì)慈善信托委員會(huì)榮譽(yù)顧問(wèn)高傳捷做主題分享
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大成金融行委會(huì)全球資產(chǎn)安全法律中心主任王旭在主題演講中，結(jié)合實(shí)例深入剖析了中國(guó)式離岸信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)與風(fēng)控策略。他認(rèn)為，在全球稅務(wù)透明度提升和跨境監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，稅務(wù)居民身份規(guī)劃尤為關(guān)鍵，合規(guī)架構(gòu)與完整的信息披露是保障資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)。王旭從法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)隔離、稅務(wù)規(guī)劃等維度，系統(tǒng)闡述了離岸信托在全球化財(cái)富管理中的實(shí)際應(yīng)用與操作要點(diǎn)，并針對(duì)高凈值人群關(guān)注的資產(chǎn)安全問(wèn)題，提出了適合中國(guó)市場(chǎng)的解決方案，為從業(yè)者提供了清晰的跨境業(yè)務(wù)指引。
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大成金融行委會(huì)全球資產(chǎn)安全法律中心主任王旭做主題分享
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北京市通州區(qū)區(qū)長(zhǎng)助理、政府特聘專家林巍博士以“通州案例”為樣本，分享了不動(dòng)產(chǎn)信托在服務(wù)普通家庭養(yǎng)老、助殘和扶幼方面的普惠價(jià)值。林巍介紹，“通州案例”正在轉(zhuǎn)化為“通州行動(dòng)”，具體包括推動(dòng)“特殊需要信托走進(jìn)社區(qū)”“傳承法律服務(wù)走進(jìn)銀行”，以及設(shè)立運(yùn)河基石慈善信托，支持北京市居民以不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立特殊需要信托等一系列舉措。通州區(qū)正以不動(dòng)產(chǎn)信托和股權(quán)信托為突破口，加快建設(shè)以財(cái)富傳承為鮮明特色的全球財(cái)富管理中心。林巍表示，希望不久的將來(lái)，通州區(qū)能夠匯聚信托產(chǎn)業(yè)鏈，形成可復(fù)制的“民生+金融”雙典型模式，并通過(guò)股權(quán)信托服務(wù)民營(yíng)企業(yè)，吸引資產(chǎn)與稅收集聚，打造具有輻射效應(yīng)、業(yè)務(wù)匯聚效應(yīng)和經(jīng)濟(jì)規(guī)模效應(yīng)的全球財(cái)富管理中心。
北京市通州區(qū)區(qū)長(zhǎng)助理、政府特聘專家林巍博士做主題分享
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金石財(cái)策創(chuàng)始合伙人兼CEO劉干霄在分享中指出，伴隨2024年家族信托市場(chǎng)規(guī)模突破6400億元，客戶需求日趨多元。他表示，家族信托正與家族辦公室在投資管理、稅務(wù)籌劃及家族憲章制定等服務(wù)中實(shí)現(xiàn)深度融合。為應(yīng)對(duì)差異化需求，行業(yè)逐步形成“標(biāo)準(zhǔn)化+定制化”服務(wù)模式——標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品提升服務(wù)效率，定制化方案則專注特殊資產(chǎn)傳承、復(fù)雜稅務(wù)規(guī)劃等個(gè)性化場(chǎng)景。此外，劉干霄認(rèn)為家族辦公室作為系統(tǒng)性解決方案，有助于實(shí)現(xiàn)家族企業(yè)與資產(chǎn)分離，提升風(fēng)險(xiǎn)管理與投資效率，保障信息隱私與治理透明，并可整合慈善、稅務(wù)等多類服務(wù)，推動(dòng)家族財(cái)富與價(jià)值的可持續(xù)傳承。
金石財(cái)策創(chuàng)始合伙人兼CEO劉干霄做主題分享
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中國(guó)政法大學(xué)教師、碩士生導(dǎo)師楊自然博士從衡平法視角，對(duì)中國(guó)信托制度與信托文化的“本土適配性”進(jìn)行了深入解讀。通過(guò)比較英美信托法與中國(guó)實(shí)踐，他認(rèn)為中國(guó)信托文化的構(gòu)建應(yīng)在借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，融入“家文化”“德治文化”等本土元素，為推動(dòng)信托制度本土化發(fā)展提供了重要理論支撐。
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中國(guó)政法大學(xué)教師、碩士生導(dǎo)師楊自然博士做主題分享
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大成律師事務(wù)所合伙人杜明律師結(jié)合實(shí)務(wù)案例，剖析了市場(chǎng)對(duì)家族信托“非理性預(yù)期”的常見(jiàn)誤區(qū)，提示客戶需理性認(rèn)知信托的功能邊界。
大成律師事務(wù)所合伙人杜明做主題分享
大成律師事務(wù)所陳云律師則以實(shí)務(wù)操作為視角，從家族信托的設(shè)立前、設(shè)立中和設(shè)立后三個(gè)維度，分享了家族信托資產(chǎn)保護(hù)功能的實(shí)現(xiàn)路徑，以及機(jī)構(gòu)之間合作的典型模式，并重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了家族信托不是法外之地。
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大成律師事務(wù)所陳云做主題分享
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在圓桌討論環(huán)節(jié)，與會(huì)嘉賓圍繞“一體化服務(wù)助推復(fù)雜信托案例落地”“保險(xiǎn)金信托服務(wù)高凈值客戶”及“境內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與未來(lái)”等議題展開深入交流。
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來(lái)自浦發(fā)銀行、上海信托及大成律師事務(wù)所等多方專家一致認(rèn)為，應(yīng)打破機(jī)構(gòu)間“信息孤島”，構(gòu)建“法律+金融+稅務(wù)+運(yùn)營(yíng)”全流程服務(wù)模式，并通過(guò)建立閉環(huán)機(jī)制推動(dòng)項(xiàng)目落地。跨境架構(gòu)需協(xié)同資產(chǎn)與法律，平衡文件精準(zhǔn)與靈活，以提升服務(wù)體驗(yàn)與傳承效能。
圓桌論壇一嘉賓討論分享
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同時(shí)，來(lái)自國(guó)投泰康信托、昆侖信托、璟承家辦等機(jī)構(gòu)的專家指出，保險(xiǎn)金信托憑借“保障+傳承”的雙重功能，通過(guò)“保險(xiǎn)+信托+投資”的創(chuàng)新組合，可為高凈值客戶提供更為綜合的財(cái)富管理解決方案。
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圓桌論壇二嘉賓討論分享
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此外，華鑫信托、五礦信托及大成律師事務(wù)所等多方代表也針對(duì)當(dāng)前境內(nèi)家族信托市場(chǎng)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)明顯、客戶認(rèn)知不足等挑戰(zhàn)進(jìn)行了分析。未來(lái)，隨著傳承需求釋放，家族信托規(guī)模有望在3年至5年內(nèi)突破萬(wàn)億元。論壇還探討了數(shù)字化與治理創(chuàng)新，以提升服務(wù)與傳承效能。
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圓桌論壇三嘉賓討論分享